Στη βάση οποιασδήποτε ερώτησης γιατί το καζίνο μπορεί να καθυστερεί τις πληρωμές, συχνά κρύβεται η ανασύγκριση μεταξύ της χώρας διαμονής του παίκτη και της νομικής δικαιοδοσίας όπου είναι εγγεγραμμένη η πλατφόρμα. Οι όροι των αδειών περιορίζουν αυστηρά τις περιοχές. Για παράδειγμα, το έγγραφο της Κουρασάο δεν επιτρέπει την εξυπηρέτηση παικτών από το Ηνωμένο Βασίλειο, εάν ο φορέας δεν έχει εγγραφεί για επιπλέον άδεια από την Επιτροπή Τυχερών Παιγνίων του Ηνωμένου Βασιλείου.
Τα online καζίνο με άδεια από Γιβραλτάρ ή Μάλτα είναι υποχρεωμένα να ελέγχουν τη γεωτοποθεσία και τη διεύθυνση IP. Σε περίπτωση παραβίασης των όρων του ρυθμιστή, η πλατφόρμα αποκλείει την ανάληψη μέχρι να διευκρινιστούν οι λεπτομέρειες. Ο παίκτης που δεν έχει περάσει τη διαδικασία επιβεβαίωσης της χώρας διαμονής του αντιμετωπίζει παγωμένα κεφάλαια. Σε τέτοιες περιπτώσεις, η αιτία της καθυστέρησης γίνεται νομική διαμάχη μεταξύ της δικαιοδοσίας του λογαριασμού και του κανονισμού της άδειας.
Προβλήματα επαλήθευσης ταυτότητας και KYC: βασικοί λόγοι για τους οποίους το καζίνο μπορεί να καθυστερεί τις πληρωμές
Οι ρυθμιστές τύπου Αρχής Παιγνίων της Μάλτας απαιτούν την πλήρη επιτυχία του KYC: διαβατήριο, selfie, επιβεβαίωση διεύθυνσης και πηγή εισοδήματος. Χωρίς αυτό, η πλατφόρμα παραβιάζει τις αδειοδοτικές υποχρεώσεις. Οι αξιόπιστοι φορείς δεν αναλαμβάνουν την ανάληψη κεφαλαίων πριν ολοκληρωθεί η ταυτοποίηση.
Ο λόγος για τον οποίο το καζίνο μπορεί να καθυστερεί τις πληρωμές συχνά οφείλεται στην αρνητική αντίδραση του παίκτη να ανεβάσει σωστά έγγραφα. Για παράδειγμα, στιγμιότυπα αντί για PDF, ληγμένα διαβατήρια, διαφορετικές διευθύνσεις σε επιταγές και στον λογαριασμό. Τα νόμιμα online καζίνο πρέπει να ακολουθούν τις απαιτήσεις της FATF και των ρυθμιστών, διαφορετικά χάνουν την άδεια.
Ορισμένες πλατφόρμες όπως το Stake ή το BC.Game ζητούν βίντεο-επιβεβαίωση για μεγάλα ποσά. Χωρίς την ολοκλήρωση αυτής της διαδικασίας, οι πληρωμές αναστέλλονται προσωρινά. Σε ορισμένες περιπτώσεις ενεργοποιούνται αυτόματα αποκλεισμοί που έχουν προγραμματιστεί σε έξυπνα συμβόλαια ή εσωτερικά scripts AML.
Υποψία για ξέπλυμα κεφαλαίων και παράκαμψη ορίων
Η πλατφόρμα πρέπει να καταγράφει τις προσπάθειες παράκαμψης ορίων, πολλαπλών λογαριασμών ή ανανόητης δραστηριότητας. Η ερώτηση γιατί το καζίνο μπορεί να καθυστερεί τις πληρωμές, είναι ιδιαίτερα επίκαιρη σε περιπτώσεις μεγάλων κερδών με ελάχιστα στοιχήματα, συχνών μεταφορών από διαφορετικές IP ή χρήση προξι.
Ο έλεγχος ξεκινά αυτόματα: ο αλγόριθμος συγκρίνει τη συμπεριφορά του παίκτη με τον κατάλογο των μοτίβων απάτης. Σε περίπτωση συμφωνίας, το σύστημα εκκινεί μια χειροκίνητη έλεγχο. Η ανάληψη αποκλείεται μέχρι την ολοκλήρωση της έρευνας, ακόμη κι αν το ποσό είναι μικρό.
Για παράδειγμα, στην Κόστα Ρίκα δεν υπάρχει πλήρης ρυθμιστής, αλλά πολλοί φορείς λειτουργούν υπό την επιγραφή “αδειοδοτημένοι”, ενώ εφαρμόζουν εσωτερικά μέτρα συμμόρφωσης. Η ύποπτη δραστηριότητα καταγράφεται και η ανάληψη αναβάλλεται για την αποφυγή κινδύνων.
Τεχνικές βλάβες και προβλήματα με πύλες πληρωμών
Ένα από τα συχνά αίτια για τα οποία το καζίνο μπορεί να καθυστερεί τις πληρωμές είναι εξωτερικές τεχνικές δυσλειτουργίες. Σε ιστότοπους κρυπτονομισμάτων, μπορεί να υπάρχουν καθυστερήσεις στις συναλλαγές λόγω της υπερφόρτωσης του δικτύου (π.χ. με την αύξηση των τιμών αερίου στο δίκτυο Ethereum).
Οι πλατφόρμες με χρηματικές πληρωμές, που λειτουργούν μέσω αγωγών όπως το AdvCash, μπορεί να αντιμετωπίζουν αποκλεισμό της ανάληψης λόγω κυρώσεων, σφαλμάτων στα στοιχεία ή μη επιτυχούς συναλλαγής από την πλευρά της τράπεζας. Ειδικότερα, όταν χρησιμοποιείται κάρτα που είναι εγγεγραμμένη σε χώρα από τη λίστα των κυρώσεων, η πληρωμή απορρίπτεται χωρίς εξηγήσεις. Το καζίνο αποκλείει τις επαναλαμβανόμενες προσπάθειες μέχρι να λάβει οδηγίες από την πύλη πληρωμών.
Υπέρβαση ορίων και κανόνες ανάληψης
Οι λόγοι για τους οποίους το καζίνο μπορεί να καθυστερεί τις πληρωμές περιλαμβάνουν την υπέρβαση των καθορισμένων ορίων. Κάθε άδεια και πλατφόρμα έχει τη δική της πολιτική. Για παράδειγμα, μια πλατφόρμα με πιστοποιητικό Curacao μπορεί να ορίσει ημερήσιο όριο $2,000, ενώ μια ανάληψη $10,000 μπορεί να διαιρεθεί σε πέντε ημέρες.
Οι φορείς συχνά καθορίζουν περιορισμούς σε ημερήσιες, εβδομαδιαίες και μηνιαίες πλαισίωσεις. Σε περίπτωση υπέρβασης του ποσού, εκκινείται χειροκίνητη επεξεργασία, που επεκτείνει τα χρονικά πλαίσια σε 5-7 εργάσιμες ημέρες. Ορισμένα καζίνο επιβάλλουν π
